Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у QIWI Банка. Об этом стало известно утром 21 февраля.
Это первый случай отзыва банковской лицензии в России за последние два года.Причиной такого радикального решения стало нарушение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
Помимо этого, в ЦБ отметили, что QIWI допускал нарушения требований в области противодействия легализации полученных преступным путем доходов и финансированию терроризма.
— Деятельность этого банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан, — пояснили в Банке России.
АО КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжал проводить высокорисковые операции. Информацию об операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, Банк России направил в правоохранительные органы.
Решение ЦБ вступило в силу сразу в день принятия. Клиенты банка замечают, что пополнение QIWI-кошелька уже недоступно, хотя вывести свои деньги пока еще можно.
— Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), — сообщили вкладчикам в ЦБ.
Выплата вкладов производится ГК «АСВ». Подробную информацию о порядке выплат вкладчики могут получить круглосуточно по телефону горячей линии ГК «АСВ»: 8 800 200-08-05, а также на сайте ГК «АСВ» в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».
*Киви.
Фото: Банк России.